KYT - Know Your Transactions

O sistema de monitoramento de transações (KYT) foi desenvolvido para garantir segurança, conformidade e prevenção de atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

As políticas incluem as seções a seguir, estabelecendo diretrizes rigorosas para o monitoramento contínuo e análise de todas as transações realizadas na plataforma RapidoFy.

1. MONITORAMENTO CONTÍNUO

Todas as transações realizadas na plataforma são monitoradas em tempo real para identificar padrões incomuns ou suspeitos, como valores atípicos, frequências anormais ou movimentações fora do comportamento esperado. O sistema utiliza algoritmos avançados de análise comportamental para detectar anomalias instantaneamente.

2. ANÁLISE BASEADA EM RISCO

Utiliza uma abordagem baseada em risco, classificando as transações por níveis de criticidade. Transações de alto risco são automaticamente sinalizadas para revisão manual pelo setor de compliance, garantindo que todas as operações suspeitas sejam investigadas adequadamente.

3. VERIFICAÇÃO DE BENEFICIÁRIOS

Confirma a identidade dos beneficiários finais e verifica a compatibilidade das transações com o perfil cadastrado. Inclui cruzamento de informações com listas de sanções e bloqueios emitidas por órgãos reguladores, assegurando que nenhuma transação seja realizada com pessoas ou entidades em listas restritivas.

4. RELATÓRIOS E AUDITORIAS

Mantém registros detalhados de todas as transações para fins de auditoria e relatórios regulatórios. Os dados estão sempre disponíveis para inspeção por autoridades competentes, em conformidade com as leis vigentes, garantindo total transparência e rastreabilidade.

5. PREVENÇÃO DE LAVAGEM DE DINHEIRO E FRAUDE

Integra a plataforma com bases de dados reconhecidas nacional e internacionalmente para evitar o uso indevido do sistema por atividades ilegais. O sistema detecta automaticamente padrões suspeitos e bloqueia transações que possam estar relacionadas a atividades criminosas.

6. TREINAMENTO CONTÍNUO DA EQUIPE

A equipe de compliance recebe treinamento periódico para acompanhar as melhores práticas e atualizações regulatórias no monitoramento de transações. Isso garante que nossa equipe esteja sempre atualizada com as mais recentes técnicas de detecção e prevenção de atividades ilícitas.

Estas políticas estão alinhadas às regulamentações aplicáveis, como as diretrizes do Banco Central, da Receita Federal e de organismos internacionais, assegurando a integridade das operações e a confiança dos clientes.

A RapidoFy compromete-se a manter os mais altos padrões de monitoramento de transações, garantindo que nossa plataforma seja um ambiente seguro e confiável para todas as operações financeiras, sempre em conformidade com as melhores práticas internacionais de compliance e segurança.