Termo de Compliance

1. ANTI-LAVAGEM DE DINHEIRO (AML)

A RapidoFy implementa políticas extremamente rigorosas de combate à lavagem de dinheiro, seguindo as mais altas normas regulatórias internacionais.

• Due diligence rigorosa para todos os clientes
• Monitoramento contínuo de transações
• Verificação de listas de sanções internacionais
• Relatórios automáticos para autoridades competentes

2. KNOW YOUR CUSTOMER (KYC)

Processo de verificação de identidade em múltiplas camadas para garantir a legitimidade de todos os clientes.

• Verificação de identidade em múltiplas camadas
• Validação biométrica avançada
• Verificação de endereço e comprovação de renda
• Revalidação periódica obrigatória

3. PREVENÇÃO DE FRAUDES

Sistema avançado de detecção e prevenção de atividades fraudulentas utilizando inteligência artificial e análise de dados em tempo real.

• Análise de dados em tempo real com IA
• Detecção de padrões suspeitos
• Colaboração com parceiros de segurança
• Bloqueio automático de transações suspeitas

4. CONFORMIDADE REGULATÓRIA INTERNACIONAL

A RapidoFy está em total conformidade com as principais regulamentações internacionais de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

• FATF Guidelines: Financial Action Task Force
• Banco Central: Regulamentações do BCB
• LGPD: Lei Geral de Proteção de Dados
• PCI DSS: Payment Card Industry Data Security Standard

1. PESSOA FÍSICA

Para garantir a máxima segurança e conformidade, todos os clientes pessoa física devem fornecer documentação completa e atualizada.

Documentos de Identidade:

• RG ou CNH (frente e verso)
• CPF (comprovante de situação)
• Passaporte (se estrangeiro)

Comprovantes de Residência:

• Conta de luz, água ou gás (últimos 3 meses)
• Extrato bancário ou cartão de crédito
• Contrato de locação ou escritura

Comprovantes de Renda:

• Holerite ou contracheque (últimos 3 meses)
• Extrato bancário (últimos 6 meses)
• Declaração de Imposto de Renda

2. PESSOA JURÍDICA

Empresas devem apresentar documentação completa da empresa e de seus representantes legais.

Documentos da Empresa:

• CNPJ (Cartão ou Comprovante)
• Contrato Social ou Estatuto
• Inscrição Estadual e Municipal

Representantes Legais:

• Documentos pessoais dos sócios
• Comprovantes de endereço
• Procuração ou Ata de Nomeação

Comprovantes Financeiros:

• Balanço Patrimonial (últimos 2 anos)
• DRE (Demonstração de Resultado)
• Extratos bancários (últimos 6 meses)

3. INFORMAÇÕES IMPORTANTES

• Todos os documentos devem estar legíveis e atualizados
• Documentos em idioma estrangeiro devem ser traduzidos por tradutor juramentado
• A verificação pode levar até 5 dias úteis para ser concluída
• Documentos falsificados resultarão em bloqueio permanente da conta
• A RapidoFy reserva-se o direito de solicitar documentação adicional a qualquer momento

1. COLETA DE DADOS

Upload de documentos obrigatórios com validação automática de qualidade e legibilidade. O sistema verifica automaticamente a qualidade das imagens e a legibilidade dos documentos.

2. VERIFICAÇÃO AUTOMÁTICA

Análise por inteligência artificial para detectar fraudes, verificar autenticidade e validar informações. O sistema utiliza OCR avançado e detecção de documentos falsos.

3. ANÁLISE MANUAL

Revisão por especialistas em compliance para validação final e aprovação. Nossa equipe de especialistas realiza uma análise detalhada de todos os documentos e informações fornecidas.

4. APROVAÇÃO FINAL

Liberação da conta com monitoramento contínuo e revalidação periódica. Após a aprovação, o cliente tem acesso completo aos serviços com monitoramento 24/7.

5. DETALHES DO PROCESSO

Nosso processo de verificação inclui as seguintes etapas técnicas:

• Verificação de Identidade: OCR avançado, detecção de documentos falsos, verificação biométrica e validação contra bases de dados oficiais
• Análise de Risco: Avaliação de perfil de risco baseada em múltiplos fatores incluindo localização, atividade e histórico
• Due Diligence: Verificação contra listas de sanções, PEPs e bases de dados de fraude internacionais
• Monitoramento Contínuo: Acompanhamento 24/7 de transações e atividades para detectar comportamentos suspeitos
• Revalidação Periódica: Atualização obrigatória de documentos e informações conforme cronograma regulatório
• Relatórios Regulatórios: Geração automática de relatórios para autoridades competentes quando necessário

1. CRIPTOGRAFIA DE PONTA A PONTA

Todos os dados são criptografados usando algoritmos AES-256 e RSA-4096, garantindo máxima proteção durante transmissão e armazenamento. Implementamos as mais avançadas tecnologias de segurança para proteger seus dados pessoais e financeiros.

2. FIREWALLS DE PRÓXIMA GERAÇÃO

Proteção multicamada com firewalls avançados, detecção de intrusão e prevenção de ataques DDoS em tempo real. Nossa infraestrutura de segurança é constantemente atualizada para enfrentar as mais recentes ameaças cibernéticas.

3. TESTES DE PENETRAÇÃO

Auditorias de segurança regulares realizadas por empresas especializadas para identificar e corrigir vulnerabilidades. Nossos sistemas passam por testes rigorosos de segurança para garantir a máxima proteção.

4. CERTIFICAÇÕES E COMPLIANCE

A RapidoFy possui as seguintes certificações de segurança e conformidade:

• ISO 27001: Gestão de Segurança da Informação
• SOC 2 Type II: Controles de Segurança
• PCI DSS Level 1: Padrão de Segurança de Dados
• LGPD Compliant: Proteção de Dados Pessoais